Un conseiller indépendant, quelle différence avec ma banque ? +
Un conseiller salarié d'une banque ou d'une compagnie ne propose que les produits de sa maison. En tant que cabinet indépendant, tout le marché nous est ouvert : nous « faisons notre marché » pour retenir, à chaque besoin, la solution au meilleur rapport qualité / prix. Nos conseils ne servent que vos intérêts, jamais un quota commercial.
Combien coûte un premier rendez-vous ? +
Le premier échange est gratuit et sans engagement. C'est un temps de rencontre : nous faisons connaissance, nous comprenons votre situation et vos projets, et nous vous disons franchement si, et comment, nous pouvons vous être utiles.
Quelles sont vos garanties de sérieux et vos agréments ? +
Le cabinet dispose des agréments réglementés du métier : IOBSP (intermédiaire en opérations de banque et services de paiement), carte T (transaction immobilière) et courtage en assurances (IAS). S'y ajoute une formation solide : Master II en affaires internationales et DESS Banques & Finances Internationales. Autant de gages de compétence et de sécurité pour nos clients.
À qui s'adresse le cabinet ? +
À tous ceux qui veulent y voir clair sur leur patrimoine : professions libérales et médecins, petites entreprises, artisans et commerçants, mais aussi salariés et retraités, notamment pour préparer la succession et la transmission. Chaque situation est différente ; c'est précisément pour cela que nos solutions sont sur mesure.
Comment se déroule un accompagnement ? +
En quatre temps : nous écoutons pour comprendre votre situation et vos objectifs, nous analysons via un bilan patrimonial complet, nous élaborons une stratégie sur mesure claire et argumentée, puis nous assurons un suivi dans la durée, ajusté à l'évolution de votre vie et des marchés. Un seul interlocuteur pour l'ensemble de vos sujets.
Ma complémentaire santé est-elle optimisable ? +
Très souvent, oui. Notre engagement est simple : à tarif égal, des garanties supérieures à la concurrence ; à garanties égales, un tarif inférieur. Un audit de votre contrat actuel révèle presque toujours une marge d'optimisation, sans dégrader votre couverture, parfois en l'améliorant.
Pouvez-vous m'aider pour ma déclaration d'impôts ? +
Oui. C'est l'un de nos services différenciants : nous vous accompagnons dans votre déclaration de revenus et l'optimisation qui en découle. Une expertise fiscale intégrée à votre suivi patrimonial, que peu de cabinets proposent.
Conseil en gestion de patrimoine indépendant à Évreux. Un partenaire disponible pour toutes vos questions de patrimoine.